A princípio a indústria de Serviços Financeiros busca em uma aplicação de CRM todos os benefícios tradicionalmente esperados: melhor serviço aos clientes e melhor eficiência em seus processos de relacionamento, em seus pilares habituais de Vendas, Marketing e Atendimento ao Cliente.

Contudo, vamos juntos explorar cinco particularidades desse segmento e como o Microsoft Dynamics 365 pode atuar na geração de valor trabalhando diretamente com essas necessidades.

1: Personalização da Experiência – Visão 360°

Instituições financeiras se deparam frequentemente com um relacionamento de alto valor agregado. Seja se tratando dos grandes volumes de transações ou por salvaguardar o patrimônio de uma vida, seus clientes, e sua lealdade, trazem grande lifetime value. Assim, sendo, a personalização da experiência se torna especialmente crítica, de modo que cada interação é representativa para uma condução harmônica aos interesses atuais e relacionamento passado daquele cliente.

Uma plataforma com o Microsoft Dynamics 365 permite a visão unificada de todas as transações e ativos atuais, bem como preferências de relacionamento e o próprio histórico de relacionamento. Assim, o sistema pode pautar com eficácia a comunicação em todos os canais.

5 Formas De Potencializar O CRM Para Serviços Financeiros

2: Rentabilização da Base

Considerando a importância que cada cliente representa para as empresas de serviços financeiros, e o foco necessário na sua retenção, é especialmente importante também a perspectiva de “alavancar” o relacionamento, rentabilizando a base de clientes através de cross-sell e up-sell de serviços e produtos relevantes.

O Microsoft Dynamics 365, em particular ofertado em conjunto com o Code-K Campaign, oferece segmentação e automação de réguas de comunicação, atingindo cada cliente precisamente com o produto certo, no canal certo, e na hora certa. Considerando que um canal pode ser uma Central de Atendimento ou um atendimento em uma agência, as possibilidades de interação entre os módulos do produto são inúmeras.

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3: Inovação

Sendo um setor extremamente competitivo da economia, empresas de serviços financeiros se deparam com a necessidade constante de expandir suas operações para novos territórios geográficos ou competitivos, exigindo uma cadência de inovação única da sua área de tecnologia. Sistemas legados antigos e aplicações de nicho, sem o conceito de plataforma, frequentemente dificultam essa evolução ou apresentam custos proibitivos.

O Microsoft Dynamics 365, em particular na sua versão Online, já nasce conceitualmente como plataforma corporativa, escalando junto à empresa. O produto oferece a rápida e poderosa expansão do seu modelo de dados e processos de negócio, além de evoluir nativamente junto a outras modernas ferramentas da Microsoft como Power BI, Sharepoint e Skype.

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4: Tendências Tecnológicas

Muitas tendências se apresentam rapidamente e transformam a percepção e expectativa dos clientes, por consequência mudando a forma como os colaboradores executam suas atividades no cotidiano. Com empresas de serviços financeiros, isso é especialmente relevante. Consideremos, por exemplo, a necessidade de mobilidade e a presença generalizada das redes sociais.

A Microsoft é referência mundial em tecnologia de vanguarda, e oferece soluções que abarcam todo o espectro da produtividade pessoal. Assim sendo, o Microsoft Dynamics 365 segue sempre na linha de frente de todas as tendências pela qual passa o mercado.

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5: Visão Orientada a Processos

A indústria financeira é especialmente conhecida pelas suas exigências regulatórias e multiplicidade de processos voltados ao relacionamento com clientes, tanto em back-office como em front-office. Cada processo frequentemente envolve inúmeras áreas diferentes, que por sua vez possuem sistemas específicos que precisam ser operados. É necessário, portanto, que soluções tecnológicas facilitem a condução desses processos minimizando, sempre que possível, a fricção na interação com os sistemas legados.

O Microsoft Dynamics 365 possui poderosíssima ferramenta de gestão de processos, tanto fluxos de trabalho usuais, em back-end, como processos de negócio conduzidos em front-end. Além disso, sua exclusiva solução de Unified Service Desk (USD), viabiliza automação de processos em sistemas de tecnologias diferentes com robustez e rapidez, resultando em eficiência operacional e uma grande experiência ao cliente.

Destacamos especialmente a utilização do Dynamics na condução de processos de onboarding de novos clientes.

  • USD
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  • Business Flow
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  • Workflow
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Lucas Pozzi Santacruz
Lucas Santacruz
Key Account Manager na AlfaPeople